Pour lutter contre l’inflation, la Banque Centrale Européenne (BCE) a augmenté le taux d’intérêt à 4 %, entraînant des transferts annuels de 140 milliards d’euros aux banques de l’Eurosystème. Ces subventions (à comparer aux dépenses annuelles totales de l’Union européenne de 168 milliards d’euros), sont décidées sans débat politique et sans conditions, contrairement aux dépenses de l’UE. Par exemple, les agriculteurs reçoivent 50 milliards d’euros par an, mais doivent respecter une avalanche conditions. En revanche, les banques reçoivent des sommes presque trois fois plus élevées, mais sans aucune contrainte.
Comment cela s’explique-t-il ?
C’est si simple (et révoltant !) que l’esprit résiste à y croire. Nous vous décrivons donc les principales étapes :
- Les clients déposent leur argent à la banque commerciale (par exemple, Belfius, Paribas, ING, KBC, ….).
- La banque commerciale garde cet argent mais paie très peu ou pas d’intérêts aux clients sur leurs dépôts (environ 0-1% d’intérêts).
- La banque commerciale dépose une partie de cet argent à la Banque Centrale Européenne (BCE) comme réserves.
- La BCE paie 4% d’intérêts à la banque commerciale sur ces réserves.
Les banques commerciales reçoivent beaucoup d’argent d’intérêts (4%) de la BCE pour les réserves qu’elles déposent, alors qu’elles paient très peu d’intérêts aux clients. Ce système enrichit les banques commerciales aux dépens des contribuables et des clients.
Pour en apprendre plus sur le sujet, nous vous conseillons d’aller lire l’article de Paul De Grauwe de Carta Academica sur le site du Soir.
